Chương trình tuân thủ chống rửa tiền (AML)

1. Chính sách kiên định

Công ty cam kết dứt khoát cấm và tích cực ngăn chặn rửa tiền, cũng như bất kỳ hoạt động nào tạo điều kiện cho rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động tội phạm. Cam kết này sẽ gắn liền với tất cả các yêu cầu áp dụng theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA) và các quy định thực hiện của nó.

Các chính sách, thủ tục và kiểm soát nội bộ của chúng tôi được thiết kế tỉ mỉ để đảm bảo tuân thủ các quy định của BSA và các quy tắc FINRA. Các cuộc tổng kết và cập nhật thường xuyên sẽ được tiến hành để phù hợp với những thay đổi trong các quy định và doanh nghiệp của chúng tôi.

2. Cung cấp thông tin AML

Chúng tôi cam kết không công bố rằng FinCEN đã yêu cầu hoặc nhận được thông tin từ chúng tôi, trừ khi cần thiết để tuân thủ yêu cầu thông tin. Việc nhận được thư an ninh quốc gia (NSL) sẽ được xử lý cực kỳ bí mật. Bất kỳ báo cáo hoạt động nghi ngờ (SAR) nào được đệ trình sau khi nhận được NSL sẽ không tham chiếu đến việc nhận hoặc sự tồn tại của NSL, chỉ tập trung vào các sự kiện và tình huống của phát hiện hoạt động đáng ngờ.

3. Tài khoản giám sát cho các hoạt động đáng ngờ

Chúng ta sẽ thận trọng theo dõi hoạt động tài khoản với kích thước, khối lượng, mô hình hoặc loại giao dịch bất thường, có tính đến yếu tố rủi ro và cờ đỏ phù hợp với doanh nghiệp của chúng ta.

Cờ đỏ

Cờ đỏ báo hiệu có thể rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

Cờ đỏ tiềm năng trong hoạt động thẩm định của khách hàng và tương tác với khách hàng

1. Khách hàng cung cấp cho công ty các tài liệu nhận dạng bất thường hoặc đáng ngờ không thể xác minh dễ dàng hoặc không phù hợp với các báo cáo hoặc tài liệu khác.

2. Khách hàng miễn cưỡng hoặc từ chối cung cấp thông tin thẩm định của khách hàng hoàn chỉnh.

3. Khách hàng từ chối xác định nguồn quỹ hợp pháp hoặc cung cấp thông tin sai, gây hiểu nhầm hoặc không chính xác đáng kể.

4. Khách hàng có trụ sở trong hoặc giao dịch với các đối tác trong một thẩm quyền được biết đến như bí mật ngân hàng, nơi trú ẩn thuế, vị trí có nguy cơ cao, hoặc khu vực xung đột.

5. Khách hàng gặp khó khăn trong việc mô tả bản chất của doanh nghiệp của họ hoặc thiếu kiến thức chung về ngành công nghiệp của họ.

6. Khách hàng đã bị từ chối hoặc chấm dứt mối quan hệ của họ bởi các công ty dịch vụ tài chính khác.

7. Địa chỉ thư hoặc pháp lý của khách hàng được kết hợp với nhiều tài khoản hoặc doanh nghiệp khác không xuất hiện liên quan.

8. Khách hàng dường như đang hoạt động như một đại diện cho một hiệu trưởng không được tiết lộ nhưng không muốn cung cấp thông tin.

9. Khách hàng là một công ty uỷ thác, công ty vỏ bọc hoặc công ty đầu tư tư nhân miễn cưỡng cung cấp thông tin về các bên kiểm soát và đối tượng thụ hưởng cơ bản.

10. Khách hàng được biết đến công khai hoặc có các thủ tục pháp lý hình sự, dân sự hoặc quy định chống lại họ.

11. Khách hàng duy trì nhiều tài khoản không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

12. Một tài khoản được mở ra dưới tên của một thực thể pháp lý liên quan đến các hoạt động liên quan đến một thực thể khủng bố đã biết.

Các lá cờ đỏ tiềm năng khác

13. Khách hàng đặc biệt quan tâm đến việc tuân thủ các yêu cầu báo cáo của chính phủ.

14. Khách hàng cố gắng thuyết phục nhân viên không nộp báo cáo cần thiết.

15. Cơ quan thực thi pháp luật ban hành lệnh triệu tập hoặc đóng băng thư từ liên quan đến khách hàng hoặc tài khoản.

16. Khách hàng thực hiện các giao dịch giá trị cao không tương xứng với thu nhập đã biết của họ.

17. Khách hàng muốn tham gia vào các giao dịch thiếu ý nghĩa kinh doanh hoặc một chiến lược đầu tư rõ ràng.

18. Các giao dịch chứng khoán chưa bị tổn thương trước khi đáo hạn mà không có lý do rõ ràng.

19. Khách hàng không thể hiện sự quan tâm đến chi phí giao dịch.

4. Lưu trữ hồ sơ AML

Người tuân thủ AML và chỉ định của họ sẽ đảm bảo duy trì đúng hồ sơ AML và nộp hồ sơ SARs theo yêu cầu.

5. Thanh toán/giới thiệu các mối quan hệ vững chắc

Chúng tôi sẽ hợp tác chặt chẽ với công ty thanh toán bù trừ để phát hiện rửa tiền. Thông tin, hồ sơ, dữ liệu và báo cáo ngoại lệ sẽ được trao đổi nếu cần thiết để tuân thủ luật AML.

6. Được sự chấp thuận của quản lý cấp cao

Quản lý cấp cao đã phê duyệt bằng văn bản cho chương trình tuân thủ AML này, xem xét nó được thiết kế hợp lý để đạt được và giám sát việc tuân thủ liên tục của công ty với các yêu cầu của BSA và các quy định thực hiện của nó.

Ngày có hiệu lực: 1 tháng 1 năm 2022
Công ty: Qianrui Network Technology Co., LTD.
Vị trí: FLAT 2304, 23 / F HO KING, Trung tâm thương mại, 2-16 FAYUEN STREET, MONG KOK KOWLOON, Hồng Kông

Một trong những giấy ủy quyền tốt nhất. Hơn 90M IP đang hoạt động trên toàn thế giới. Nhắm mục tiêu linh hoạt theo quốc gia, khu vực, thành phố và nhà cung cấp.

Liên lạc với chúng tôi.

Email: business@lumiproxy.com

Email: support@lumiproxy.com

Theo chúng tôi.

Tướng quân.

Danh sách ủy quyền miễn phí

Học hỏi nhiều hơn